保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)信息化整改已過(guò)半！還沒(méi)換證的機(jī)構(gòu)怎么辦？

　　今年初，銀保監(jiān)會(huì)制定和印發(fā)了《保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)信息化工作監(jiān)管辦法》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》）。

　　辦法明確要求：保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)應(yīng)能夠及時(shí)、完整、準(zhǔn)確記錄業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、人員情況，實(shí)現(xiàn)與合作保險(xiǎn)公司的系統(tǒng)互通、業(yè)務(wù)互聯(lián)、數(shù)據(jù)對(duì)接，能夠生成符合監(jiān)管要求的數(shù)據(jù)文件。并明確將具備兼業(yè)代理資格的車商等機(jī)構(gòu)納入監(jiān)管范圍，對(duì)其提出了與專業(yè)機(jī)構(gòu)相同的信息化工作要求，自2月1日起實(shí)施后的一年整改期內(nèi)（截至2022年1月31日），若不完成信息化系統(tǒng)建設(shè)，將不得經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)。

　　“如今，整改已近半年，大部分機(jī)構(gòu)都已經(jīng)知道并了解了細(xì)則。目前的形式，仍然是觀望者居多，隨著時(shí)間的迫近，下半年大家應(yīng)該會(huì)加速選擇了。”，杭州某4S店老板張強(qiáng)如是說(shuō)。

　　張強(qiáng)在一個(gè)多月前，就選擇導(dǎo)入了成都世紀(jì)天裕科技旗下的產(chǎn)值寶盒產(chǎn)品?；貞浧疬@次選擇，張強(qiáng)滿是喜悅?！斑^(guò)去我們這塊兒業(yè)務(wù)人效太低了。那么多的客戶資料，誰(shuí)快到期了需要提醒續(xù)保，還需要手動(dòng)去查，現(xiàn)在每天系統(tǒng)自動(dòng)更新。續(xù)?？蛻舻娜蝿?wù)分配和跟進(jìn)也是如此，系統(tǒng)分類自動(dòng)分配，系統(tǒng)提醒每日更新。”

　?。◤垙?qiáng)向記者展示的導(dǎo)入產(chǎn)值寶盒前后，在他的五家店里的顯著變化）

　　“光是首次跟進(jìn)及時(shí)率這一項(xiàng)，我這五家店都提升不少。曾經(jīng)只有35%的一家店，更是從35%增長(zhǎng)了145%，達(dá)到了86%”。

　　在《辦法》發(fā)布伊始，張強(qiáng)想過(guò)自己招人來(lái)寫這個(gè)系統(tǒng)?！爱?dāng)時(shí)想得太簡(jiǎn)單了，想著我自己寫了，東西是自己得，以后干嘛也方便。我低估了做一個(gè)能被監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)可的系統(tǒng)的難度。軟件開發(fā)，后續(xù)的維護(hù)，這些事兒不在我能力范圍內(nèi)。就算是招來(lái)了程序員，我也很難去駕馭，因?yàn)槲也欢a(chǎn)品嘛。要是想找一個(gè)恰好懂這個(gè)行業(yè)的，甚至寫過(guò)這種系統(tǒng)的程序員就太難了。到時(shí)候不光是投入太大的事兒，要是耽誤了換證，我可就虧大了！”。

　　和張強(qiáng)一樣想過(guò)自己做系統(tǒng)的還有浙江省某大型經(jīng)銷商集團(tuán)的IT經(jīng)理劉峰。“我們自身是有研發(fā)能力的，經(jīng)過(guò)我的評(píng)估，時(shí)間周期也完全來(lái)得及。但我研究了《辦法》，將需求梳理出來(lái)后，便打消了這個(gè)念頭?！?/span>

　　“首先是功能要滿足《辦法》要求，業(yè)務(wù)端要能夠記錄和管理客戶詳情、保單詳情、相關(guān)憑證等信息；財(cái)務(wù)端要具備可以記錄管理財(cái)務(wù)臺(tái)賬、報(bào)表、發(fā)票、結(jié)算等功能；能夠設(shè)置相應(yīng)人員查看增加、刪除、修改和查看權(quán)限，并且擁有日志管理功能，記錄用戶的操作行為及操作時(shí)間；按照業(yè)務(wù)類型、險(xiǎn)種、區(qū)域、時(shí)間等維度對(duì)企業(yè)進(jìn)行匯總和分析；還要能夠通過(guò)技術(shù)手段，實(shí)現(xiàn)與合作保險(xiǎn)公司的系統(tǒng)互通，業(yè)務(wù)互聯(lián)，數(shù)據(jù)對(duì)接?！?/span>

　　“再有就是信息安全。《辦法》要求保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)按照國(guó)家網(wǎng)絡(luò)安全等級(jí)保護(hù)相關(guān)規(guī)定，合理確定信息系統(tǒng)的安全等級(jí)，并且獲得相應(yīng)的國(guó)家網(wǎng)絡(luò)安全等級(jí)保護(hù)認(rèn)證，還要建立健全信息安全管理制度，設(shè)立防護(hù)邊界，對(duì)病毒、入侵進(jìn)行防護(hù)，具有數(shù)據(jù)備份和災(zāi)難恢復(fù)等信息安全措施，保障業(yè)務(wù)持續(xù)和數(shù)據(jù)安全。目前非銀行機(jī)構(gòu)最高的等級(jí)保護(hù)認(rèn)證是信息系統(tǒng)安全等級(jí)三級(jí)”

　　“綜合衡量下來(lái)，我選擇了產(chǎn)值寶盒，那邊的老師過(guò)來(lái)，很快就將我們的業(yè)務(wù)導(dǎo)入到系統(tǒng)上了?！埃瑥垙?qiáng)對(duì)記者這樣形容上線的快速：“加上給我們培訓(xùn)，全程不到好好吃一頓飯的時(shí)間?！?/span>

　　產(chǎn)值寶盒產(chǎn)品經(jīng)理唐德桃表示：“與業(yè)內(nèi)領(lǐng)先的保險(xiǎn)科技公司合作安裝部署保險(xiǎn)中介信息系統(tǒng)，是兼業(yè)機(jī)構(gòu)高效率低成本達(dá)成監(jiān)管要求的現(xiàn)實(shí)辦法。成都世紀(jì)天?？萍加邢薰咀鳛闃I(yè)內(nèi)領(lǐng)先的保險(xiǎn)科技公司，旗下的產(chǎn)值寶盒是一款能夠幫助經(jīng)銷商提升售后產(chǎn)值的管理軟件。通過(guò)智能的提醒，透明化的跟進(jìn)，完整的閉環(huán)管理及多維的統(tǒng)計(jì)分析，從而達(dá)到提高人員工作效率、為管理層提供決策支撐的目的，最終實(shí)現(xiàn)售后產(chǎn)值提升的效果?！?/span>

　　當(dāng)張強(qiáng)的五家門店全部上線產(chǎn)值寶盒一個(gè)月后，唐德桃對(duì)張強(qiáng)進(jìn)行了回訪，“咱們用產(chǎn)值寶盒后感覺(jué)怎么樣，有沒(méi)有對(duì)咱們的業(yè)務(wù)有促進(jìn)？”

　　已經(jīng)成功換證了的張強(qiáng)的回答讓唐德桃很欣慰，張強(qiáng)說(shuō)：“自從用了產(chǎn)值寶盒，我們?cè)诳蛻糍Y源的分發(fā)，跟進(jìn)，信息的錄入，銷售的管理，目標(biāo)的分析，戰(zhàn)敗管理等方面，都極大地提升了效率。我們進(jìn)行了統(tǒng)計(jì)，基于傳統(tǒng)模式需要半小時(shí)的工作流程，現(xiàn)在基本上十幾秒鐘就自動(dòng)化完成了！這是百倍的效率提升！”

　　客戶的認(rèn)可傳回了成都世紀(jì)天?？萍加邢薰镜膭?chuàng)始人盧銳耳中，這位在軟件行業(yè)十余年的老玩家顯得很欣慰?！拔覀冏陨淼募夹g(shù)積累讓我們自信，我們對(duì)行業(yè)的全面洞察讓我們自信，我們對(duì)監(jiān)管的透徹理解讓我們自信。這些自信，與客戶們的認(rèn)可，共同促進(jìn)我們用更好的服務(wù)與產(chǎn)品，回饋相信我們的朋友?！?/span>

　　目前，產(chǎn)值寶盒已經(jīng)通過(guò)浙江人保的檢驗(yàn)核收，成為浙江省內(nèi)唯一一家通過(guò)人保認(rèn)證的保險(xiǎn)中介信息系統(tǒng)，在浙江省內(nèi)已經(jīng)成為上百家車險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的優(yōu)選，可以幫助更多經(jīng)銷商順利的通過(guò)《辦法》監(jiān)管要求。

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